Thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp theo quy định

Theo quy định của Luật Đầu tư 2020, Đầu tư gián tiếp đang trở thành lựa chọn phổ biến cho những nhà đầu tư quốc tế muốn tham gia vào thị trường Việt Nam mà không phải giữ quyền quản lý, kiểm soát và sử dụng vốn góp. Hình thức này cho phép nhà đầu tư đặt vốn thông qua một bên thứ ba, thường là ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng, để thực hiện các hoạt động đầu tư và kinh doanh.

Việc đầu tư gián tiếp có thể bao gồm mua cổ phần, cổ phiếu, chứng khoán hoặc sử dụng các chế độ tài chính trung gian để hợp tác vốn với bên thứ ba. Trong bối cảnh xã hội phát triển, nhu cầu đầu tư gián tiếp của những cá nhân nước ngoài đang tăng cao. Để thực hiện đầu tư gián tiếp tại Việt Nam, những cá nhân này cần tuân thủ thủ tục mở tài khoản đầu tư gián tiếp tại một ngân hàng có thẩm quyền.

Trước đây, nhà đầu tư nước ngoài được phép gửi tiền vào các tài khoản đặc biệt để thực hiện giao dịch chứng khoán. Tuy nhiên, kể từ khi Thông tư 05/2014/TT-NHNN có hiệu lực, họ phải thực hiện thủ tục mở tài khoản đầu tư gián tiếp để thực hiện các giao dịch này.

Thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp được chi tiết tại Thông tư 05/2014/TT-NHNN, điều chỉnh và bổ sung qua Thông tư 06/2019/TT-NHNN về quản lý ngoại hối đối với đầu tư trực tiếp từ nước ngoài vào Việt Nam, có thể được tìm hiểu thêm trong bài viết dưới đây của Công ty TNHH Minh - KPMG Việt Nam.

>> Tham khảo:  Giấy chứng nhận đầu tư là gì? Quy định về cấp giấy chứng nhận đầu tư như thế nào?

1. Mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp ở đâu?

Tài khoản vốn đầu tư gián tiếp là một loại tài khoản thanh toán trong đồng Việt Nam, được mở bởi nhà đầu tư nước ngoài tại ngân hàng để thực hiện các giao dịch thu chi liên quan đến hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam.

Theo quy định của Thông tư số 05/2014/TT-NHNN, hai loại tổ chức được ủy quyền để mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp là ngân hàng và các tổ chức tín dụng, bao gồm cả ngân hàng thương mại và các chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh và cung ứng dịch vụ ngoại hối.

Thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp có thể thực hiện trực tiếp tại quầy giao dịch hoặc đăng ký trực tuyến qua hệ thống mạng điện tử của tổ chức đó, giúp giảm thiểu thời gian và chi phí đi lại.

Những nhà đầu tư nước ngoài không có khả năng đến Việt Nam có thể mở tài khoản tại chi nhánh của Ngân hàng Việt Nam hoặc các chi nhánh của ngân hàng đa quốc gia có mặt tại Việt Nam như HSBC, Standard Chartered, Shinhan Bank, Woori Bank.

2. Nhà đầu tư có thể mở bao nhiêu tài khoản vốn đầu tư gián tiếp?

Mỗi nhà đầu tư quốc tế chỉ được phép mở một tài khoản vốn đầu tư gián tiếp tại một tổ chức tín dụng được ủy quyền. Khi muốn chuyển đổi sang giao dịch tại một tổ chức khác, họ cần đóng tài khoản hiện tại và chuyển toàn bộ số dư sang tài khoản mới.

3. Hồ sơ mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp

Hồ sơ mở tài khoản có thể thay đổi tùy theo yêu cầu cụ thể của từng ngân hàng, nhưng thường bao gồm:

• • - Phiếu đăng ký/thay đổi thông tin khách hàng và giấy đề nghị mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
  • - Giấy Chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận thành lập.
  • - Giấy tờ chứng minh tư cách của người đại diện.
  • - Điều lệ hoạt động của công ty.
  • - Hộ chiếu cá nhân hoặc người được ủy quyền.
  • - Biên bản thỏa thuận chỉ định chủ tài khoản.

4. Thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp

Để mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp, nhà đầu tư cần:

• • - Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu của ngân hàng.
  • - Lựa chọn ngân hàng và nộp hồ sơ, ký kết hợp đồng mở tài khoản.
  • - Nhận thông tin tài khoản sau khi hoàn tất các bước.

Trình tự và thủ tục có thể thay đổi theo ngân hàng mà nhà đầu tư chọn.

5. Chi phí mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp

Mặc dù có sự hỗ trợ toàn diện từ ngân hàng, nhưng yêu cầu về số dư tối thiểu có thể thay đổi. Số dư không thể chuyển sang các loại tiền gửi có kỳ hạn hoặc tiết kiệm tại các tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Việc nghiên cứu kỹ về ngân hàng trước khi mở tài khoản giúp nhà đầu tư có được thông tin chi tiết và lợi ích tốt nhất cho doanh nghiệp và hoạt động đầu tư của mình.

Trên đây là các thông tin cơ bản về thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp tại Việt Nam, hy vọng rằng chúng đã giúp giải đáp một số thắc mắc của bạn. Công ty TNHH Minh - KPMG Việt Nam luôn sẵn sàng hỗ trợ quý khách hàng với đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm để đảm bảo quyền lợi hàng đầu cho bạn. Hãy liên hệ qua Hotline 0973.53.59.56 để nhận sự hỗ trợ chuyên nghiệp.